Українці стали частіше зіштовхуватися з проблемами блокування їхніх рахунків в банках. Нерідко, це відбувається через вимогу проводити фінансовий моніторинг.
Українців попередили, при якому переказі коштів банк обов’язково повинен обмежити рахунок клієнта. Інформація розміщена на порталі Мінфін.
Які перекази не варто робити?
Банки масово блокують рахунки українців після проведення операції з криптовалютою на p2p платформах, коли розрахунок відбувається з однієї карти фізичної особи на іншу.
Вказується, що такі грошові операції нерідко проводять шахраї з метою відмивання коштів, отриманих незаконним шляхом. Якщо провести р2р із таким шахраєм, банк може заблокувати рахунок.
На порталі Мінфіну один з користувачів пожалівся, що перевів гроші за криптовалюту, а людина від третьої особи скинула йому скриншот листування на біржі Binance.
Одразу після переказу коштів банк заблокував його картку з грошима. Виявилося, що людина, яка переказувала гроші, поскаржилася на нього й це стало причиною таких дій банку.
Вказується, що шахраї також часто використовують рахунки “мулів”, тобто купують в українців їхні банківські картки з доступом до додатку. Потім використовують рахунок, щоб отримати від жертви кошти й одразу їх вивести.
Найкращим способом “виводу” є купівля криптовалюти. Українців попередили, що якщо вони вирішили продати свій біткоїн без участі біржі а безпосередньо продавцю, можна легко стати жертвою шахраїв.
Поки жертва не встигла поскаржитися в поліцію або банк, шахрай швидко намагатиметься вивести гроші з карти. За біткоїн він може навіть пропонувати більшу суму, ніж на ринку. Але після спроби продажу біткоїну рахунок банк може заблокувати. Може виявитися, що крадені кошти перевели саме на ваш рахунок при простеженні угод.