З 1 жовтня 2024 року почнуть діяти обмеження, що вводить Нацбанк України стосовно переказу коштів з карти на карту.
Економіст Олег Пендзин прокоментував нові правила та дав корисну пораду, пише gsminfo.com.ua.
Як обійти обмеження НБУ з жовтня?
З наступного місяця фізичним особам можна буде переказувати у місяць не більше 150 тисяч гривень, а от отримувати кошти на рахунок можна в необмеженому обсязі.
При цьому, ці обмеження не будуть стосуватися волонтерів та фізичних осіб, якщо вони зможуть документально підтвердити, звідки взяли ці гроші. Також вказується, що обмеження не будуть діяти на тих осіб, що будуть виконувати грошові перекази за допомогою IBAN.
В Нацбанку пояснили, що ці обмеження допоможуть мінімізувати використання платіжної інфраструктури у протиправних діяльності, зокрема, для «дропів», що є поширеними у тіньовій економіці.
Але економіст Олег Пензин дав пораду, як можна обійти даний ліміт НБУ законно. Ліміт у 150 тисяч гривень стосується лише якогось одного банку. Тобто, якщо особа має рахунки у декількох банках, то вона може з кожного переказувати в місяць до 150 тисяч гривень. Тобто, сумарно можна переказувати до 300 тисяч, а якщо є рахунок у трьох різних банках – до 450 тисяч гривень.
Також поки що регулятор вирішив ввести такі обмеження на 6 місяців й коли цей період завершиться, то їх не мали б продовжувати. Ще українців попередили, що банки зараз штрафують клієнтів, якщо система фінансового моніторингу їх ідентифікує, як отримувачів нелегального доходу.
Якщо раніше у таких випадках банк міг просто розірвати договір обслуговування з клієнтом й давав йому змогу вивести решту грошей, що на рахунку в інший банк, то зараз вже фінансова установа може брати 20% від суми, яка є на рахунку. При цьому, це не штраф, а компенсація, яка повинна бути прописаною в умовах договору.